“Data Com”: confira as datas de corte para investir em ações em setembro e ganhar com dividendos

A partir desta terça-feira (6), 22 empresas têm “data com” – ou datas de corte – programadas para setembro. O investidor que quiser garantir o recebimento de dividendos ou juros sobre capital próprio (JCP) anunciados por essas companhias deverá ter as ações em carteira até essa data limite. A partir da “data-ex”, quem comprar os papéis não fará mais jus a esses proventos.

Na lista de setembro, há empresas como Ferbasa (FESA4), Santos Brasil (STBP3) e Banco do Brasil (BBAS3)

Lembrando que os dividendos não sofrem tributação do Imposto de Renda. Já no caso dos juros sobre capital próprio (JCP) é descontada uma alíquota de 15% sobre o valor bruto pago pelas empresas.

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Evitando erros

Para os investidores que estão começando na jornada de renda passiva, é importante entender os termos “data com” e “data ex”.

A “data com” se refere ao último dia que o investidor tem para colocar uma ação na carteira e receber os proventos (dividendos ou juros sobre capital próprio) anunciados. Se o acionista compra e mantém os papéis em carteira até a “data com”, receberá os valores na data combinada. Se o acionista vende as ações antes da “data com” ou compra os papéis depois dela, não fará jus aos proventos anunciados na ocasião.

Exemplificando: se a “data com” de uma ação foi no dia 1º de setembro, o investidor deveria ter as ações em carteira nesta data para receber os proventos. Se comprasse o ativo no dia seguinte, 2 de setembro, não teria mais direito àqueles dividendos ou JCP. Já se ele manteve os papéis até o final de dia 1º, mas vendeu no dia 2, ainda teria direito aos proventos.

A “data ex” representa a segunda situação: é o momento em que o acionista deixa de ter direito aos proventos. Neste dia, o preço das ações sofre um ajuste descontando o valor dos proventos. Isso ocorre porque o dinheiro distribuído na forma de dividendos ou JCP sai do caixa da empresa.

Sergio Biz, analista focado em dividendos e sócio do GuiaInvest, explica que um erro muito comum dos investidores é comprar uma ação porque vai pagar dividendos na “data com” e vendê-la na “data ex”, acreditando que vai ganhar os dividendos “de graça”.

Esse erro acontece porque os investidores desconhecem o reajuste no preço da ação na “data ex”, explica Biz. Na verdade, eles saem no zero a zero, e por isso essa manobra deve ser evitada. O ideal, segundo o analista, é investir em empresas que pagam dividendos com foco no longo prazo.

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Destaques de setembro

Em setembro, pelo menos cinco instituições financeiras têm data de corte programada, e o destaque é do Banco do Brasil (BBAS3), que vem remunerando consistentemente os seus acionistas.

Apenas em 2022, o Banco do Brasil já fez cinco pagamentos de proventos. E no dia 30 de setembro, realizará mais um, de R$ 0,27 por ação em JCP. O valor é fruto de uma antecipação de R$ 781 milhões relativos ao terceiro trimestre de 2022.

Segundo a XP Investimentos, o Banco do Brasil deve oferecer um dividend yield de 10% em 2023. Para 2022, a expectativa é de 8,3%. Os analistas da corretora destacam que o banco apresenta um desconto de 60% frente a pares privados, como Bradesco, Itaú e Santander.

Na visão dos analistas da XP, a distribuição de dividendos do Banco do Brasil deve se tornar relevante, pois este deve aumentar seu payout (parcela do lucro líquido destinada a proventos) em um cenário de maior capitalização, recuperação de lucros e com a Previ – fundo de pensão dos funcionários do BB – apresentando um superávit de R$ 22 bilhões.

A XP investimentos recomenda a compra do ativo para dividendos com preço-alvo de R$ 57.

Também está na lista de “data com” deste mês a Ferbasa (FESA4), uma mineradora de ferro e cromo, que produz cerca de 75 mil toneladas por trimestre. Sendo uma exportadora, oferece exposição ao dólar e aos preços das commodities.

A Ferbasa, foi uma das poucas empresas que pagou dividendos constantes e teve crescimento dos seus lucros acima da inflação nos últimos quatro anos, segundo levantamento de Daniel Nigri, analista e fundador da Dica de Hoje Research, para o InfoMoney.

Na visão de Nigri, o lucro da companhia pode chegar a R$ 1,1 bilhão nos próximos 12 meses. “A Ferbasa pode distribuir entre R$ 5,50 e R$ 6 por ação nesse período, um yield superior a 10%”, aponta.

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Confira abaixo a lista completa de “data com” de setembro:

Terça-feira (6)

Mills (MILS3)

• Setor: Bens Industriais / Máquinas e Equipamentos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 13,488 milhões
• Valor por ação: R$ 0,0565 por ação
• Data com: ações adquiridas até 06 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 08 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 30 de setembro de 2022

Quinta-feira (8)

Ferbasa (FESA3; FESA4)

• Setor: Materiais Básicos / Siderurgia e Metalurgia
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 33,120 milhões
• Valor por ação FESA3: R$ 0,365 por ação
• Valor por ação FESA4: R$ 0,40 por ação
• Data com: ações adquiridas até 08 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 09 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 29 de setembro de 2022 

Ferbasa (FESA3; FESA4)

• Setor: Materiais Básicos / Siderurgia e Metalurgia
• Tipo de provento: dividendos
• Valor total bruto: R$ 46,879 milhões
• Valor por ação FESA3: R$ 0,52 por ação
• Valor por ação FESA4: R$ 0,57 por ação
• Data com: ações adquiridas até 08 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 09 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 29 de setembro de 2022

Santos Brasil (STBP3)

• Setor: Bens Industriais / Transporte / Serviços de Apoio e Armazenagem
• Tipo de provento: dividendos
• Valor total bruto: R$ 326,500 milhões
• Valor por ação: R$ 0,38 por ação
• Data com: ações adquiridas até 08 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 09 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 16 de setembro de 2022

Sexta-feira (9)

Banco de Brasília (BSLI3; BSLI4)

• Setor: Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 45,546 milhões
• Valor por ação BSLI3: R$ 0,12 por ação
• Valor por ação BSLI4: R$ 0,135 por ação
• Data com: ações adquiridas até 09 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 12 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 20 de setembro de 2022

Segunda-feira (12)

Banco do Brasil (BBAS3)

• Setor: Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 781,128 milhões
• Valor por ação: R$ 0,27 por ação
• Data com: ações adquiridas até 12 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 13 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 30 de setembro de 2022

Banrisul (BRSR3; BRSR5, BRSR6)

• Setor: Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 45 milhões
• Valor por ação BRSR3: R$ 0,11 por ação
• Valor por ação BRSR5: R$ 0,12 por ação
• Valor por ação BRSR6: R$ 0,11 por ação
• Data com: ações adquiridas até 12 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 13 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 28 de setembro de 2022

Quinta-feira (15)

Cambuci (CAMB3)

• Setor: Consumo Cíclico / Tecidos, Vestuário e Calçados
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: 2,16 milhões
• Valor por ação: R$ 0,0515 por ação
• Data com: ações adquiridas até 15 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento):  16 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 30 de setembro de 2022

Sexta-feira (16)

M Dias Branco (MDIA3)

• Setor: Consumo não Cíclico / Alimentos Processados / Alimentos Diversos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor por ação: R$ 0,05 por ação
• Data com: ações adquiridas até 16 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento):  19 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 30 de setembro de 2022

Carrefour (CRFB3)

• Setor: Consumo não Cíclico / Comércio e Distribuição / Alimentos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 270 milhões
• Valor por ação: R$ 0,13 por ação
• Data com: ações adquiridas até 16 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento):  19 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 29 de setembro de 2022

Mitre Realty (MTRE3)

• Setor: Consumo Cíclico / Construção Civil / Incorporações
• Tipo de provento: dividendos
• Valor total bruto: R$ 4,5 milhões
• Valor por ação: R$ 0,043 por ação
• Data com: ações adquiridas até 16 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento):  19 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 28 de setembro de 2022

Terça-feira (20)

Metisa (MTSA3; MTSA4)

• Setor: Bens Industriais / Máquinas e Equipamentos de construção e agrícolas
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor por ação MTSA3: R$ 0,60 por ação
• Valor por ação MTSA4: R$ 0,66 por ação
• Data com: ações adquiridas até 20 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 21 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 29 de setembro de 2022

Quarta-feira (21)

Tim (TIMS3)

• Setor: Comunicações / Telecomunicações
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 235 milhões
• Valor por ação TIMS3: R$ 0,097 por ação
• Data com: ações adquiridas até 21 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 22 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 31 de outubro de 2022

Tim (TIMS3)

• Setor: Comunicações / Telecomunicações
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 245 milhões
• Valor por ação TIMS3: R$ 0,10 por ação
• Data com: ações adquiridas até 21 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 22 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 31 de janeiro de 2023

Segunda-feira (26)

Blau Farmacêutica (BLAU3)

• Setor: Saúde / Comércio e Distribuição / Medicamentos e Outros Produtos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 29,901 milhões
• Valor por ação BLAU3: R$ 0,17 por ação
• Data com: ações adquiridas até 26 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 27 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 17 de outubro de 2022

Romi (ROMI3)

• Setor: Bens Industriais / Máquinas e Equipamentos Industriais
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 15,473 milhões
• Valor por ação ROMI3: R$ 0,21 por ação
• Data com: ações adquiridas até 26 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 27 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 19 de outubro de 2022

 Schulz (SHUL3; SHUL4)

• Setor: Bens Industriais / Máquinas e Equipamentos / Motores, Compressores e Outros
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 21,603 milhões
• Valor por ação SHUL3: R$ 0,057 por ação
• Valor por ação SHUL4: R$ 0,063 por ação
• Data com: ações adquiridas até 26 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 27 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 26 de outubro de 2022

Terça-feira (27)

Armac (ARML3)

• Setor: Locação de máquinas e equipamentos pesados
• Tipo de provento: dividendos
• Valor total bruto: R$ 15 milhões
• Valor por ação ARML3: R$ 0,043 por ação
• Data com: ações adquiridas até 27 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 28 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 20 de outubro de 2022

• Setor: Locação de máquinas e equipamentos pesados
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 19 milhões
• Valor por ação ARML3:  R$ 0,055 por ação
• Data com: ações adquiridas até 27 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 28 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 20 de outubro de 2022

Guararapes (GUAR3)

• Setor: Consumo Cíclico / Comércio / Tecidos, Vestuário e Calçados
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 10,033 milhões
• Valor por ação GUAR3: R$ 0,0201 por ação
• Data com: ações adquiridas até 27 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 28 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 2023 (a definir)

Lojas Renner (LREN3)

• Setor: Consumo Cíclico / Comércio / Tecidos, Vestuário e Calçados
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 169,280 milhões
• Valor por ação LREN3: R$ 0,1747 por ação
• Data com: ações adquiridas até 27 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 28 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 06 de outubro de 2022

 Multiplan (MULT3)

• Setor: Financeiro / Exploração de Imóveis
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 100 milhões
• Valor por ação MULT3: R$ 0,17 por ação
• Data com: ações adquiridas até 27 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 28 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 29 de setembro de 2023

 Hermes Pardini (PARD3)

• Setor: Saúde / Serviços Médicos, Hospitalares, Análises e Diagnósticos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor total bruto: R$ 15,960 milhões
• Valor por ação PARD3: R$ 0,13 por ação
• Data com: ações adquiridas até 27 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 28 de setembro de 2022
• Data de pagamento: 07 de outubro de 2022

Sexta-feira (30)

Banco Banestes (BEES3; BEES4)

• Setor: Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor por ação BEES3: R$ 0,021 por ação
• Valor por ação BEES4: R$ 0,021 por ação
• Data com: ações adquiridas até 30 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 03 de outubro de 2022
• Data de pagamento: 01 de novembro de 2022

Banco Itaú (ITUB3; ITUB4)

• Setor: Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos
• Tipo de provento: juros sobre capital próprio
• Valor por ação ITUB3: R$ 0,01765 por ação
• Valor por ação ITUB4 : R$ 0,01765  por ação
• Data com: ações adquiridas até 30 de setembro de 2022
• Data ex (sem direito ao provento): 03 de outubro de 2022
• Data de pagamento: 01 de novembro de 2022