SÃO PAULO – Com valorização de cerca de 2.400% desde o início de 2021, o Chiliz (CHZ) é um criptoativo que tem chamado muita atenção, mas que, diferente de outras moedas digitais mais tradicionais, está em uma categoria chamada utility token, ou token de utilidade.
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“Os utility tokens são ‘ativos mistos’. Eles possuem valor e o investidor pode negociá-lo, especulando com a oscilação. Contudo, sua utilidade principal é conferir acesso a serviços e funcionar como meio de troca dentro de outras plataformas e ambientes”, explica Fabrício Tota, diretor de novos negócios do Mercado Bitcoin.
No caso do Chiliz, o investidor que possuir esse token pode ter acesso a jogos do Barcelona, Juventus e PSG, concorrer a promoções da patrocinadores dos clubes, receber recompensas VIP e pode converter o Chiliz em direito a voto em decisões dos times.
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Essas decisões não abrangem determinações políticas dentro dos clubes. Elas variam de time para time e são uma forma de aproximar o torcedor e a entidade. Assim, o fã pode escolher qual música tocará quando algum atleta fizer um gol ou qual vai ser a frase que estampará a braçadeira do capitão, por exemplo.
O Chiliz também oferece acessos no mundo do UFC e dos e-sports. Por essa característica, o Chiliz também é conhecido como Fan Token (ou Token de Fã).
Para conferir esses benefícios, o investidor deve comprar o Chiliz (CHZ) em uma corretora de criptomoedas, da mesma forma como se negocia Bitcoin ou outras moedas digitais tradicionais (no Brasil, o Chiliz é negociado na Binance e no Mercado Bitcoin).
Em seguida, é preciso realizar a transferência para o aplicativo da plataforma Socios.com. Criada em 2018, a Socios.com é uma empresa europeia de votação e recompensa de fãs. Ela permite que equipes esportivas criem seus próprios tokens de fãs.
Uma vez que o Chiliz estiver na Socios.com, é possível trocá-lo pelos tokens de fãs dos clubes que desejar, para ter acessos exclusivos. “O Chiliz é o combustível do ecossistema da Socios.com. Ela é a empresa que possui os acordos comerciais com os clubes e o que ela fez, por meio do Chiliz, foi tokenizar direitos aos torcedores”, afirma Tota.
Por que o Chiliz se valorizou tanto?
No acumulado de 2021 até o dia 29 de março, o Chiliz (CHZ) valorizou 2.395,77%, passando de US$ 0,02 para US$ 0,53. As criptomoedas Bitcoin e Ethereum tiveram valorizações de 97,58% (cotado a US$ 57.750,20) e 141,31% (cotado a US$ 1.819,68), respectivamente.
Contudo, explicar a alta valorização do Chiliz e os fatores que determinam o seu preço ainda é difícil, uma vez que se trata de um ativo novo e que faz parte de um mercado em processo de consolidação. Entretanto, na visão de Tota quanto mais ligas e clubes criarem fan tokens, mais a procura pelo Chiliz aumenta.
Segundo Mayra Siqueira, gerente geral da Binance no Brasil, entre os fatores que podem determinar a alta vertiginosa do token está a expectativa de expansão da fintech de blockchain Chiliz, criadora do CHZ, nos Estados Unidos e no Brasil.
Em março de 2021, o CEO Alexandre Dreyfus anunciou um investimento de US$ 50 milhões para a expansão nos EUA e confirmou a inauguração de um escritório da companhia em São Paulo.
Além disso, o desempenho dos clubes que estão atrelados ao Chiliz em grandes competições determina a movimentação da moeda. “O avanço do PSG nas quartas de final da Champions League valorizou os tokens. Depois da vitória, o preço do PSG Fan Token aumentou quase 110%”, destaca Siqueira.
Diferenças entre Criptomoedas e os Tokens
Apesar da alta rentabilidade do Chiliz, os especialistas alertam para o alto risco de volatilidade que está atrelado a esse ativo, que é mais alto do que o relacionado às criptomoedas mais conhecidas.
“Esses tokens dependem diretamente da atuação e das entregas de um empreendimento. As criptomoedas existem sozinhas, independentemente de uma empresa ou do Conselho de um clube”, alerta o especialista.
Ele também explica que o mercado de criptomoedas é mais consolidado e possui mais pessoas envolvidas. O mercado de tokens está em processo de crescimento e aperfeiçoamento. Caso ocorra uma falha de segurança na Chiliz ou na Socios.com, por exemplo, essas plataformas podem ser banidas e o Chiliz quebra.
“Se amanhã há o descumprimento de uma cláusula e os clubes rompem o contrato com a Chiliz, o token desaba. Se os clubes pararem de procurar pelo ativo, as expectativas de crescimento dos fan tokens serão frustradas e o preço do Chiliz cai,” alerta Tota.
Ele também frisa que é importante acompanhar muito de perto o que acontece nos clubes investidos, na Chiliz, na Socios.com e realizar eventuais saídas, para que o investidor se proteja da alta volatilidade.
O risco de liquidez do CHZ, contudo, é baixo. Pela alta procura pelo token nos últimos meses, é cada vez mais fácil comprá-lo e vende-lo, segundo o especialista.
Mayra Siqueira recorda que a regra para o investidor iniciante é de alocação de 1% da carteira em criptoativos, de um modo geral. Conforme o mercado fique mais familiar, é possível aumentar a exposição para diversificar e aumentar rentabilidade – e o risco.
As oportunidades geradas para os clubes
Segundo dados da própria Chiliz, 23 grandes organizações esportivas fizeram parceria com a empresa para lançarem Fan Tokens na plataforma de recompensas Socios.com.
“Trata-se de uma nova forma de gerar receita, engajar atuais torcedores e até atrair fãs em novas fronteiras, já que os criptoativos proporcionam um mundo sem divisões geográficas. É uma nova e inovadora forma de globalizar uma marca esportiva para bilhões de pessoas”, opina Siqueira.
Em 2020, os Fan Tokens geraram US$ 30 milhões em receita para clubes e parceiros.
Perspectivas para o Chiliz no Brasil
No Mercado Bitcoin, o CHZ foi o ativo mais negociado do mês de março. Ao todo, foram R$ 2,03 bilhões movimentados contra R$ 1,48 bilhão negociado com o Bitcoin.
No momento, nenhum time brasileiro possui um Fan Token criado com o Chiliz. Contudo, com um escritório perto de ser inaugurado em São Paulo, a expectativa é de que conversas e negociações aconteçam com alguns clubes nacionais.
Por fim, apesar da alta valorização e da inovação por trás do token, o Chiliz possui muitos riscos atrelados a ele. Por não ser um ativo desenhado originalmente para investimento, é ideal utilizá-lo como um meio para adquirir acessos diferenciados no mundo dos Esportes e ter cautela ao especular com a sua oscilação.
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