Anbima adota nova classificação para fundos de previdência e passa a contar com 23 tipos

SÃO PAULO – A Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) anunciou nesta sexta-feira uma nova classificação para os fundos de previdência privada aberta, de forma a incluir as diferentes estratégias de gestão praticadas no mercado. A partir de agora, a lista inclui 23 tipos de fundos, ante seis anteriormente, em linha com a classificação dos fundos regulados pela Instrução CVM 555.

Nos produtos de renda fixa, por exemplo, a nova classificação inclui os prazos e os riscos dos ativos, enquanto nos multimercados balanceados, o texto foi adequado às mudanças nas regras de alocação, em 2015, que permitiram maior alocação na renda variável.

De acordo com a entidade, a mudança atende a demandas do mercado, diante do desenvolvimento da indústria de previdência nos últimos anos, com a entrada de novos participantes e a criação de novos fundos e diferentes estratégias de gestão.

“Com essa atualização, nosso objetivo foi deixar mais claras as estratégias utilizadas em cada produto e retratar de forma mais fiel o que mercado está praticando”, afirma Carlos André, vice-presidente da Anbima, em comunicado.

Até setembro, a captação líquida dos fundos de previdência foi de R$ 26 bilhões, segundo a Anbima. A indústria acumula um patrimônio líquido de R$ 740 bilhões.

Confira a seguir a nova classificação da Anbima para os diferentes tipos de fundos de previdência:

Renda fixa

• Previdência RF Indexados: acompanha as variações de indicadores de referência do mercado de renda fixa;

• Previdência RF Duração Baixa Soberano: carteiras com duração média inferior a 63 dias que mantenham 100% do patrimônio líquido em títulos públicos federais;

• Previdência RF Duração Baixa Grau de Investimento: carteiras com duração média inferior a 63 dias que mantenham, no mínimo, 80% do patrimônio líquido em títulos públicos ou ativos de baixo risco de crédito nos mercados doméstico ou externo;

• Previdência RF Duração Baixa Crédito Livre: carteiras com duração média inferior a 63 dias que podem ter mais de 20% do patrimônio líquido em ativos de médio e alto risco nos mercados doméstico ou externo;

• Previdência RF Duração Média Soberano: carteiras com duração média inferior ou igual à apurada no IRF-M (índice que reflete a trajetória de uma carteira de títulos prefixados) do último dia útil do mês de junho, e que mantenham 100% do patrimônio líquido em títulos públicos federais;

• Previdência RF Duração Média Grau de Investimento: carteiras com duração média inferior ou igual à apurada no IRF-M do último dia útil do mês de junho e que mantenham, no mínimo, 80% do patrimônio líquido em títulos públicos ou ativos de baixo risco de crédito nos mercados doméstico ou externo;

• Previdência RF Duração Média Crédito Livre: carteiras com duração média inferior ou igual à apurada no IRF-M do último dia útil do mês de junho que podem manter mais de 20% do patrimônio líquido em ativos de médio e alto risco nos mercados doméstico ou externo;

• Previdência RF Duração Alta Soberano: carteiras com duração média igual ou superior à apurada no IMA-Geral (índice que reúne a rentabilidade de todos os índices calculados pela Anbima) do último dia útil do mês de junho que mantenham 100% do patrimônio líquido em títulos públicos;

• Previdência RF Duração Alta Grau de Investimento: carteiras com duração média igual ou superior à apurada no IMA-Geral do último dia útil do mês de junho que mantenham, no mínimo, 80% do patrimônio líquido em títulos públicos ou ativos de baixo risco de crédito nos mercados doméstico ou externo;

• Previdência RF Duração Alta Crédito Livre: carteiras com duração média igual ou superior à apurada no IMA-Geral do último dia útil do mês de junho que podem manter mais de 20% do patrimônio líquido em ativos de médio e alto risco nos mercados doméstico ou externo;

• Previdência RF Duração Livre Soberano: carteiras sem compromisso de manter limites máximo ou mínimo de duração média, que mantenham 100% do patrimônio líquido em títulos públicos;

• Previdência RF Duração Livre Grau de Investimento: carteiras sem compromisso de manter limites máximo ou mínimo de duração média que mantenham, no mínimo, 80% do patrimônio líquido em títulos públicos ou ativos de baixo risco de crédito nos mercados doméstico ou externo;

• Previdência RF Duração Livre Crédito Livre: carteiras sem compromisso de manter limites máximo ou mínimo de duração média, que podem manter mais de 20% do patrimônio líquido em ativos de médio e alto risco nos mercados doméstico ou externo;

• Previdência RF Data Alvo: carteiras com objetivo de buscar retorno em prazo referencial, ou data-alvo, com estratégia de rebalanceamento periódico;

Ações

• Previdência Ações Indexados: deve possuir, no mínimo, 67% da carteira em renda variável, com o objetivo de acompanhar as variações de um índice de referência do mercado de ações;

• Previdência Ações Ativo: deve possuir, no mínimo, 67% da carteira em renda variável, podendo ou não ter o objetivo de superar um índice de referência do mercado de ações;

Multimercados

• Previdência Balanceados até 15: investe em diversas classes de ativos com o objetivo de retorno em longo prazo. Pode ter até 15% da carteira em renda variável;

• Previdência Balanceados de 15-30: investe em diversas classes de ativos com o objetivo de retorno em longo prazo. Deve ter entre 15% e 30% da carteira em renda variável;

• Previdência Balanceados de 30-49: investe em diversas classes de ativos com o objetivo de retorno em longo prazo. Deve ter entre 30% e 49% da carteira em renda variável;

• Previdência Balanceados acima de 49: investe em diversas classes de ativos com o objetivo de retorno em longo prazo. Deve ter acima de 49% da carteira em renda variável;

• Previdência Balanceados Data Alvo: investe em diversas classes de ativos com o objetivo de retorno em prazo referencial, ou data-alvo;

• Previdência Multimercados Juros e Moedas: carteiras têm objetivo de buscar retorno em longo prazo, admitindo estratégias que impliquem em risco de juros, risco de índice de preço e risco de moeda estrangeira;

• Previdência Multimercado Livre: carteiras têm objetivo de buscar retorno em longo prazo por meio de investimento em diversas classes de ativos.

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