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SÃO PAULO – Os dez maiores fundos referenciados DI pelo critério de patrimônio líquido, disponíveis para os investidores, renderam, em média, 77% do CDI no acumulado de 2007, segundo dados disponibilizados pela Anbid (Associação Nacional dos Bancos de Investimento) até o dia 7 de fevereiro.
Esses fundos tiveram uma rentabilidade média de 1,06% no período, enquanto que a variação do CDI chegou a 1,37%.
Na liderança
Entre os dez maiores fundos referenciados DI em patrimônio líquido disponíveis no mercado, o que apresentou a maior rentabilidade foi o Santander Banespa FIC FI Master Referenciado DI, com 1,25% no ano. Caso quem investiu nesse fundo tenha retirado no dia 7 de fevereiro a sua aplicação, o retorno líquido ao cotista deste fundo foi de 0,96%, descontando-se a incidência de 22,5% de alíquota de Imposto de Renda.
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Já o fundo que obteve a menor rentabilidade, entre os analisados, foi o Santander Banespa FIC FI Classic Referenciado DI, com 0,81%. Descontando-se o imposto de renda, o ganho cai para 0,63%. Confira a lista dos dez maiores fundos referenciados DI, em patrimônio líquido, abertos ao investidor:
| Fundo | Banco | Patrimônio Líquido | Retorno | Taxa de Administração |
| Santander Banespa FIC FI Master Ref. DI | Santander Banespa | 5.843 | 1,25% | 1,0% a.a. |
| BB Ref. DI LP 50 Mil FICFI | Banco do Brasil | 4.895 | 1,18% | 1,0% a.a. |
| Itaú Super Ref. DI FICFI | Itaú | 4.172 | 1,06% | 2,5% a.a. |
| Itaú Personnalite Maxime Ref. DI FICFI | Itaú Personnalite | 3.802 | 1,23% | 1,5% a.a. |
| Bradesco FIC Ref. DI Hiperfundo | Bradesco | 3.664 | 0,85% | 4,5% a.a. |
| Santander Banespa FIC FI Classic Ref. DI | Santander Banespa | 2.972 | 0,81% | 5,0% a.a. |
| Bradesco FIC Ref. DI Platinum | Bradesco | 2.173 | 1,23% | 1,0% a.a |
| Real FIQFI Ref. DI Supremo | ABN AMRO REAL | 2.125 | 1,04% | 2,0% a.a. |
| Itaú Prêmio Ref. DI 90 FICFI | Itaú | 2.095 | 0,90% | 4,0% a.a. |
| Santander Banespa FIC FI Sênior Ref. DI | Santander Banespa | 1.767 | 1,08% | 2,5% a.a. |
* Patrimônio líquido em milhões de reais
Fonte: Anbid
Rentabilidade e taxas
Nota-se na tabela uma relação inversa entre a rentabilidade dos fundos e as suas taxas de administração cobradas.
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Ou seja, aqueles que registraram as maiores rentabilidades também são os que cobram as menores taxas. Comparar as taxas de administração dos diversos fundos pode fazer a diferença na hora de aplicar seu dinheiro.
Sobre os fundos
Os fundos referenciados DI objetivam investir, no mínimo, 95% do valor de sua carteira em títulos ou operações que busquem acompanhar as variações do CDI/Selic. Os investimentos que não acompanharem as variações destes parâmetros de referência devem ser aplicados somente em operações permitidas para os fundos de curto prazo.
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