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Saiba como se expor em Renda Variável com maior cautela, por meio dos novos Produtos da XP

As Carteiras Automatizadas podem ser boas opções para quem não tem tempo de avaliar cenários antes de comprar ou vender ações

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Investir em renda variável para muitas pessoas parece complexo. É preciso escolher as ações adequadas, atualizar o portfólio ao longo do tempo e pensar em uma estratégia que visam reduzir potenciais de perdas. Criado no ano passado pela XP, o produto Carteira Automatizada é uma boa alternativa para quem não tem tempo de avaliar cenários, porém deseja ter exposição a algum tipo de estratégia em Renda Variável.

Ao aderir ao produto, o investidor se beneficia da expertise de uma equipe de analistas que acompanham o desempenho das ações e atualizam, quando necessário, as recomendações de compra, venda e os percentuais adequados. O produto segue uma carteira recomendada elaborada por um analista registrado na APIMEC sendo todo o rebalanceamento da carteira realizado de forma automatizada. A composição da carteira é analisada mensalmente, o que significa que há uma busca das melhores oportunidades.

A XP já tem 40 carteiras automatizadas de sete estratégias diferentes, sendo 10 do time da XP e as demais de casas parceiras como Levante e Eleven. Só na estrutura da XP, são mais de 50 analistas que além de acompanhar as empresas, seus relatórios de gestão, também atendem o cliente institucional.

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Entre as opções, existem carteiras com diversos tipos de análises e estratégias, utilizando diversos modelos de análise como fundamentalistas, Técnicos, Quantitativos, ESG, entre outras. Uma dessas carteiras Automatizadas é a Bunker, que utiliza o método Quantitativo visando oferecer uma menor volatilidade e, ao mesmo tempo, busca o momento certo de entrada em papeis com maior potencial de valorização no curto prazo. Este pode ser um caminho interessante para o investidor se expor ao mercado visando uma estratégia mais defensiva, que já inclui diversificação e acompanhamento de um time de especialistas.

Como complementar e personalizar ainda mais a estratégia para o perfil de cada investidor

A XP possui também a utilização de derivativos para complementar e adaptar a estratégia às necessidades de cada investidor. Artur Almada, Sales and Trading de Renda Variável da XP Inc., lembra que esta sempre foi uma recomendação aos escritórios parceiros e assessores.

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“A utilização de derivativos na estratégia de alocação pode ser bastante interessante, porque com ela o investidor, junto ao seu assessor de investimentos, consegue complementar o portifólio especificamente para suas necessidades e perfil de risco.”

Os investidores que desejam buscar proteção podem contratar uma estrutura de derivativos cujo objetivo é proteger parte do capital investido na carteira, em caso de desvalorização das ações, e permitir a participação da alta até um determinado nível de preço.

A adesão à essa estrutura de derivativos como complemento da carteira só pode ser feita via assessor de investimentos, para estar alinhada com a composição do portifólio de alocação. Para maiores detalhes, procure seu assessor.

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